«Деньги в клетке»: отказ банка в SWIFT-выводе средств от продажи актива (Risk-based approach)
11 февраля 2026 г.
Банк отказал в SWIFT-переводе после продажи недвижимости или бизнеса? Даже при уплаченных налогах операция может быть приостановлена в рамках AML-проверки. Требование подтвердить Source of Wealth, режим «зупинення» по Закону №361-IX, валютные ограничения НБУ — деньги формально на счёте, но фактически недоступны. Разбираем, почему банк блокирует вывод средств, чем отличаются Due Diligence и остановка операции, и как подготовиться к переводу $100 000–400 000 без риска отказа.
